KYC / AML नीति

REI क्यापिटल व्यवस्थापन कोष प्रबन्धक REI Capital Growth र REI Capital Income (व्यक्तिगत र सामूहिक रूपमा, "REI क्यापिटल") सबै डेलावेयर राज्यको कानून अन्तर्गत संगठित इन्टरनेटमा आधारित, लगानीकर्ता व्यवस्थापन पोर्टल मार्फत लगानी धितोहरू प्रदान गर्दछ, जसले लगानीकर्तालाई आफ्नै डिजिटल सेक्युरिटीहरूको खरिद र बिक्रीको लागि अन-बोर्डिङ प्रक्रिया सक्षम पार्छ।

REI क्यापिटलको अनुपालन नीतिहरूको एक भागको रूपमा, आफ्नो ग्राहकलाई थाहा पाउनुहोस् ("KYC") र एन्टि मनी लाउन्डरिङ ("AML") नीतिहरू र व्यक्तिहरू र संस्थाका लगानीकर्ताहरूका लागि प्रक्रियाहरू लागू गरिएको छ जसले REI क्यापिटललाई यो सत्य थाहा छ भन्ने तर्कसंगत विश्वास स्थापित गर्न सक्षम पारेको छ। यसको लगानीकर्ताहरूको पहिचान। यो नीति यसको कोषमा रहेका सबै लगानीकर्ताहरूमा लागू हुन्छ र REI क्यापिटलका सबै कर्मचारीहरू, सल्लाहकारहरू, अधिकारीहरू, मालिकहरू र निर्देशकहरूले पालना गर्छन्।

KYC र AML अनुपालनको भागको रूपमा जोखिममा आधारित दृष्टिकोण प्रयोग गर्दै; REI क्यापिटलसँग सम्झौता भएको छ http://netki.com जसले उद्योगमा सबैभन्दा प्राविधिक रूपमा उन्नत सेवाको साथ एक स्वचालित प्रक्रिया प्रदान गर्दछ। प्रत्येक एकल लगानीकर्ताले REI क्यापिटलमा लगानी गर्न यो प्रक्रिया सफलतापूर्वक पूरा गर्नुपर्नेछ।

Netki ले उपलब्ध सबैभन्दा उन्नत आईडी प्रमाणीकरण प्रविधि प्रदान गर्दछ।

• यसले 5000 विश्वव्यापी आईडी कागजातहरू पढ्छ,
• यसले स्वचालित रूपमा आवेदकको स्थानीय भाषा पत्ता लगाउँछ।
• यसले नेटिभ क्यारेक्टर सेटहरूमा आईडी कागजातहरू पढ्न सक्छ,
• जालसाजी खाता सिर्जनालाई हराउन उन्नत बायोमेट्रिक्स र पिक्सेल-द्वारा-पिक्सेल आईडी विश्लेषण प्रयोग गर्दछ।

Netki ले GDPR, IVMS 101, BIP75, र CCPA मापदण्डहरू पूरा गर्छ

प्रक्रिया प्रवाह गर्नुहोस्

1. Netki मोबाइल अनुप्रयोग ग्राहक द्वारा प्रारम्भ गरिएको हो, सामान्यतया आफ्नो फोन मा एक गहिरो लिङ्क क्लिक गरेर। नेटकीले मोबाइल यन्त्रको क्यामेरामा सुरक्षित पहुँच सुनिश्चित गर्नका साथै फोटो खिच्ने सुधारका साथै ठगीका अवसरहरू कम गर्नका लागि कम्प्युटर भिजन र मेसिन लर्निङ एल्गोरिदमहरू यन्त्रमा चलाउन अनुमति दिन मोबाइल एप प्रयोग गरिन्छ।
2. Netki मोबाइल एपले नेटकी ब्याक एन्डमा चलिरहेको संस्करण अप टु डेट र आधिकारिक एप्लिकेसनको अंश हो र वास्तविक भौतिक उपकरणमा चलिरहेको छ भनी सुनिश्चित गर्न जाँच गर्छ।
3. नेटकी मोबाइल एप्लिकेसनले प्रयोगकर्तालाई आफ्नो परिचयपत्रको स्पष्ट फोटो र प्रत्यक्ष सेल्फी खिच्न प्रशिक्षण दिनेछ। तस्बिरहरू त्यसपछि प्रक्रियाको बाँकी समयमा तिनीहरूसँग छेडछाड गर्न वा प्रतिस्थापन गर्न सकिँदैन भनेर सुनिश्चित गर्न सुरक्षित गरिन्छ।
4. पहिचान कागजातहरू र सेल्फीहरूको छविहरू सुरक्षित रूपमा एन्क्रिप्टेड ढाँचामा नेटकी एपीआई प्रयोग गरेर नेटकी ब्याकइन्डमा स्थानान्तरण गरिन्छ। छविहरू पूर्व-जाँच गरिएका छन् र त्यसपछिका चरणहरूमा छवि विश्लेषणको लागि तयारीमा परिष्कृत छन्।
5. ब्याकएन्ड Know Your Customer विश्लेषण सुरु गरिएको छ।
6. कागजात प्रमाणीकरणले कम्प्युटर भिजन प्रविधि प्रयोग गरेर कागजातको विस्तृत दृश्य निरीक्षण समावेश गर्दछ। उच्च रिजोल्युसन फोटोहरूको पिक्सेल बाइ पिक्सेल विश्लेषण गर्दा नेटकीको सेवा सक्षम छ:
   • • • होलोग्राम, माइक्रोटेक्स्ट, र अन्य भिजुअल सुविधाहरू जस्ता कागजातमा नै सुरक्षा सुविधाहरू परीक्षण गरेर कागजातमा प्रस्तुत गरिएको डेटामा डेटा क्रसचेक र चेकसम विश्लेषण गरेर कागजात वास्तविक आधिकारिक कागजात हो भनेर निर्धारण गर्नुहोस्। यो परीक्षा कम्प्युटर भिजन र मेसिन लर्निङ प्रयोग गरेर गरिन्छ र हामी उच्च गुणस्तरको कागजातमा ६० भन्दा बढी सुरक्षा सुविधाहरूको विश्लेषण गर्न सक्छौं।
       • तस्बिर वा डाटा क्षेत्रहरू, साथै कागजातको किनारहरू वरपर छेडछाड प्रमाणको लागि कागजात जाँच गर्नुहोस्। यो परीक्षण कम्प्युटर भिजन र मेसिन लर्निङ प्रयोग गरी गरिन्छ, र भौतिक कागजातमा नाङ्गो मानव आँखाले देख्न नसकिने चीजहरू फेला पार्न जुम इन गर्न सकिन्छ।
       • कागजातको डेटा पढ्नुहोस् जस्तै नाम, जन्ममिति, कागजात नम्बर, आदि जुन चरण 8 मा स्क्रीनिंग उद्देश्यका लागि प्रयोग गर्न सकिन्छ।
7. FaceMatch विश्लेषण प्रयोग गरेर कागजातलाई सेल्फीसँग मिलाउनुहोस्। Netki ले REI मा फेसमैचको आत्मविश्वास स्कोर फर्काउँछ। प्रिसेट कन्फिडेन्स थ्रेसहोल्ड भन्दा माथिको स्कोर स्वतः पास हुन्छ जबकि थ्रेसहोल्ड मुनिका REI क्यापिटलको आन्तरिक अनुपालन टोलीलाई म्यानुअल समीक्षा/अनुमोदनको लागि Netki ड्यासबोर्ड वा REI क्यापिटल प्रशासनिक पोर्टल भित्र पठाइन्छ।
8. प्रतिबन्धहरू, वाच-सूची र प्रतिकूल मिडिया जाँचहरू तिनीहरूको पहिचान कागजातहरूबाट व्यक्तिको नाम र जन्ममिति प्रयोग गरी गरिन्छ। कुल ८०० भन्दा बढी विश्वव्यापी कानून प्रवर्तन र नियामक वाच-सूचीहरू साथै राजनीतिक रूपमा पर्दाफास भएका व्यक्तिहरूको सूचीहरू विरुद्ध जाँचहरू गरिन्छ। प्रतिकूल मिडिया जाँचहरू 800 भन्दा बढी विश्वव्यापी समाचार स्रोतहरू विरुद्ध चलाइन्छ।
9. अघिल्लो चरणहरूको परिणामहरू संकलित र विश्लेषण गरिन्छ ताकि लेनदेन अवस्था निर्धारण गर्न सकिन्छ। चोरी वा म्याद सकिएको वा अन्यथा जालसाजी कागजातको आधारमा रेकर्ड स्वतः अस्वीकार गरिनेछ। कम फेस-म्याच स्कोर वा प्रतिबन्ध-वाच-सूची वा मिडिया हिट भएको रेकर्डलाई समीक्षाको लागि REI अनुपालन एजेन्टलाई पठाइनेछ। आईडीको बारेमा कम्प्यूटरहरू अनिश्चित भएको रेकर्डलाई Netki मा मानवीय अनुपालन एजेन्टलाई पठाइनेछ र त्यसपछि उपयुक्त भएमा स्वीकृत वा अस्वीकार गरिनेछ। यी सबै नेटकी ड्यासबोर्डमा र चरण १० मा सीधै REI क्यापिटल पोर्टलमा दुबै वास्तविक समयमा अपडेट हुन्छन्।
10. नेटकीको प्रणालीबाट REI क्यापिटलको प्रणालीमा थप प्रशोधन र दीर्घकालीन भण्डारणको लागि रेकर्डको पूर्ण विवरणसहित रियल टाइम कलब्याक पठाइन्छ।