KYC / AML-beleid

REI Capital Management de fondsmanager van REI Capital Growth en REI Capital Income (individueel en gezamenlijk, "REI Capital"), allemaal georganiseerd volgens de wetten van de staat Delaware, biedt beleggingseffecten via een op internet gebaseerd portaal voor beleggersbeheer, waardoor een belegger instapproces mogelijk maakt voor de aankoop en verkoop van zijn eigen digitale effecten.

Als onderdeel van het nalevingsbeleid van REI Capital zijn de beleidsregels en procedures van Know Your Customer (“KYC”) en Anti Money Laundering (“AML”) voor individuen en entiteitsbeleggers geïmplementeerd om REI Capital in staat te stellen de redelijke overtuiging vast te stellen dat zij de ware identiteit van zijn investeerders. Het beleid is van toepassing op alle investeerders in haar fondsen en wordt gevolgd door alle werknemers, consultants, functionarissen, eigenaren en bestuurders van REI Capital.

Een op risico gebaseerde benadering gebruiken als onderdeel van KYC & AML Compliance; REI Capital heeft een contract afgesloten met: http://netki.com die een geautomatiseerd proces biedt met de technisch meest geavanceerde service in de branche. Elke individuele belegger zal dit proces met succes moeten doorlopen om met REI Capital te kunnen beleggen.

Netki biedt de meest geavanceerde ID-validatietechnologie die beschikbaar is.

• Het leest meer dan 5000 wereldwijde identiteitsdocumenten,
• Het detecteert automatisch de lokale taal van de aanvrager.
• Het kan ID-documenten lezen in native tekensets,
• Gebruikt geavanceerde biometrische gegevens en pixel-voor-pixel ID-analyse om frauduleuze aanmaak van accounts tegen te gaan.

Netki voldoet aan de AVG-, IVMS 101-, BIP75- en CCPA-normen

Process Flow

1. De mobiele applicatie van Netki wordt gestart door de klant, meestal door op een deep link op zijn telefoon te klikken. De mobiele app wordt gebruikt om ervoor te zorgen dat Netki veilige toegang heeft tot de camera van het mobiele apparaat en om computervisie en machine learning-algoritmen op het apparaat te laten draaien om zowel het vastleggen van foto's te verbeteren als de kans op fraude te verminderen.
2. De mobiele Netki-app checkt in met de Netki-backend om ervoor te zorgen dat de versie die wordt uitgevoerd up-to-date is en deel uitmaakt van een geautoriseerde applicatie en op een echt fysiek apparaat draait.
3. De Netki mobiele applicatie zal de gebruiker coachen door duidelijke foto's van hun ID te maken, evenals een live selfie. De afbeeldingen worden vervolgens beveiligd om ervoor te zorgen dat er tijdens de rest van het proces niet mee kan worden geknoeid of ze kunnen worden vervangen.
4. De afbeeldingen van de identiteitsdocumenten en selfie worden veilig in gecodeerd formaat overgedragen naar de Netki-backend met behulp van de Netki API. Afbeeldingen worden vooraf gecontroleerd en verbeterd ter voorbereiding op de beeldanalyse in de volgende stappen.
5. Backend Know Your Customer-analyse wordt gestart.
6. Documentvalidatie omvat gedetailleerde visuele inspectie van het document met behulp van Computer Vision-technologie. Door een pixel voor pixel analyse van foto's met een hoge resolutie uit te voeren, kan de service van Netki:
   • • • Bepaal of het document een echt officieel document is door de beveiligingskenmerken van het document zelf te onderzoeken, zoals hologrammen, microtekst en andere visuele kenmerken, en door gegevenskruiscontroles en controlesomanalyses uit te voeren op de gegevens die in het document worden gepresenteerd. Dit onderzoek wordt gedaan met behulp van computer vision en machine learning en we kunnen maar liefst 60 beveiligingsfuncties analyseren op een document van hoge kwaliteit.
       • Onderzoek het document op bewijs van sabotage rond de foto- of gegevensgebieden, evenals de randen van het document. Dit onderzoek wordt gedaan met behulp van computervisie en machine learning, en kan inzoomen om dingen te vinden die niet met het blote menselijk oog op een fysiek document kunnen worden gezien.
       • Lees de gegevens van het document zoals naam, geboortedatum, documentnummer, enz. die kunnen worden gebruikt voor screeningdoeleinden in stap 8.
7. Koppel het document aan de selfie met behulp van FaceMatch-analyse. Netki keert terug naar REI een FaceMatch-vertrouwensscore. Scores boven de vooraf ingestelde betrouwbaarheidsdrempel passeren automatisch, terwijl die onder de drempelwaarde worden verzonden naar het interne nalevingsteam van REI Capital voor handmatige beoordeling/goedkeuring in het Netki-dashboard of binnen de REI Capital Administratieve portal.
8. Sancties, watchlists en ongunstige mediacontroles worden uitgevoerd met behulp van de naam en geboortedatum van de persoon uit hun identiteitsdocumenten. Er worden controles uitgevoerd aan de hand van in totaal meer dan 800 wereldwijde toezichtlijsten voor wetshandhaving en regelgevende instanties, evenals lijsten met politiek prominente personen. Er worden controles van negatieve media uitgevoerd op meer dan 2,000 wereldwijde nieuwsbronnen.
9. De resultaten van de voorgaande stappen worden gecompileerd en geanalyseerd zodat de transactiestatus kan worden bepaald. Een record wordt automatisch geweigerd op basis van een gestolen of verlopen of anderszins frauduleus document. Een record met een lage Face-Match-score of met een sanctielijst of mediahit wordt ter beoordeling naar een REI-nalevingsagent gestuurd. Een record waarbij de computers niet zeker waren over de ID, wordt ter beoordeling naar een menselijke compliance-agent bij Netki gestuurd en wordt vervolgens goedgekeurd of afgewezen. Dit alles wordt in realtime bijgewerkt, zowel in het Netki-dashboard als rechtstreeks naar de REI Capital-portal in stap 10.
10. Een realtime callback wordt verzonden van het systeem van Netki naar het systeem van REI Capital met de volledige details van het dossier voor verdere verwerking en opslag op lange termijn.