REI Capital Management, a gestora de fundos da REI Capital Growth e REI Capital Income (individual e coletivamente, “REI Capital”), todas organizadas sob as leis do Estado de Delaware, oferecem títulos de investimento por meio de um portal de gerenciamento de investidores baseado na Internet, permitindo um processo de integração do investidor para a compra e venda de seus próprios títulos digitais.

Como parte das políticas de conformidade da REI Capital, as políticas e procedimentos Conheça seu Cliente (“KYC”) e Antilavagem de Dinheiro (“AML”) para investidores individuais e entidades foram implementados para permitir que a REI Capital estabeleça a crença razoável de que conhece o verdadeiro identidade de seus investidores. A política se aplica a todos os investidores em seus fundos e é seguida por todos os funcionários, consultores, executivos, proprietários e diretores da REI Capital.

Usando uma abordagem baseada em risco como parte do KYC & AML Compliance; A REI Capital tem contrato com http://netki.com que fornece um processo automatizado com o serviço tecnicamente mais avançado do setor. Cada investidor terá que concluir com sucesso esse processo para investir com a REI Capital.

Netki fornece a tecnologia de validação de identificação mais avançada disponível.

  • Ele lê mais de 5000 documentos de identificação global,
  • Ele detecta automaticamente o idioma local do solicitante.
  • Ele pode ler documentos de identificação em conjuntos de caracteres nativos,
  • Usa biometria avançada e análise de ID pixel a pixel para derrotar a criação fraudulenta de contas.

Netki atende aos padrões GDPR, IVMS 101, BIP75 e CCPA

Process Flow

  1. O aplicativo móvel Netki é iniciado pelo cliente, normalmente clicando em um link direto em seu telefone. O aplicativo móvel é usado para garantir que a Netki tenha acesso seguro à câmera do dispositivo móvel, bem como para permitir que algoritmos de visão computacional e aprendizado de máquina sejam executados no dispositivo para melhorar a captura de fotos e reduzir as oportunidades de fraude.
  2. O aplicativo móvel da Netki faz check-in com o back-end da Netki para garantir que a versão em execução esteja atualizada e seja parte de um aplicativo autorizado e esteja sendo executada em um dispositivo físico real.
  3. O aplicativo móvel Netki orientará o usuário a tirar fotos nítidas de sua identidade, bem como uma selfie ao vivo. As imagens são então protegidas para garantir que não possam ser adulteradas ou substituídas durante o restante do processo.
  4. As imagens dos documentos de identidade e selfie são transferidas com segurança em formato criptografado para o back-end Netki usando a API Netki. As imagens são pré-verificadas e aprimoradas em preparação para a análise da imagem nas etapas subsequentes.
  5. A análise de back-end Know Your Customer é iniciada.
  6. A validação do documento inclui inspeção visual detalhada do documento usando a tecnologia de Visão Computacional. Fazendo uma análise pixel a pixel de fotos de alta resolução o serviço da Netki é capaz de:
        • Determine se o documento é um documento oficial real examinando os recursos de segurança no próprio documento, como hologramas, microtexto e outros recursos visuais, além de fazer verificações cruzadas de dados e análise de soma de verificação nos dados apresentados no documento. Esse exame é feito usando visão computacional e aprendizado de máquina e podemos analisar até 60 recursos de segurança em um documento de alta qualidade.
        • Examine o documento em busca de evidências de violação ao redor da foto ou das áreas de dados, bem como nas bordas do documento. Esse exame é feito usando visão computacional e aprendizado de máquina, e pode ampliar para encontrar coisas que não poderiam ser vistas a olho nu em um documento físico.
        • Leia os dados do documento, como nome, data de nascimento, número do documento, etc., que podem ser usados ​​para fins de triagem na etapa 8.
  7. Combine o documento com a selfie usando a análise FaceMatch. Netki devolve ao REI uma pontuação de confiança do FaceMatch. As pontuações acima do limite de confiança predefinido passam automaticamente, enquanto as abaixo do limite são enviadas à equipe de conformidade interna da REI Capital para revisão/aprovação manual no painel Netki ou no portal administrativo da REI Capital.
  8. Sanções, listas de observação e verificações de mídia adversa são realizadas usando o nome da pessoa e a data de nascimento de seus documentos de identidade. As verificações são feitas em um total de mais de 800 listas globais de vigilância de autoridades e regulamentações, bem como listas de Pessoas Politicamente Expostas. Verificações de mídia adversas são executadas em mais de 2,000 fontes de notícias globais.
  9. Os resultados das etapas anteriores são compilados e analisados ​​para que o estado da transação possa ser determinado. Um registro será automaticamente recusado com base em um documento roubado, vencido ou fraudulento. Um registro com uma pontuação baixa no Face-Match ou com uma lista de observação de sanções ou hit de mídia será enviado a um agente de conformidade da REI para revisão. Um registro em que os computadores não tinham certeza sobre o ID será enviado a um agente de conformidade humano da Netki para análise e será aprovado ou recusado conforme apropriado. Tudo isso é atualizado em tempo real tanto no painel Netki quanto diretamente no portal REI Capital na etapa 10.
  10. Um retorno de chamada em tempo real é enviado do sistema da Netki para o sistema da REI Capital com todos os detalhes do registro para processamento posterior e armazenamento de longo prazo.
 

Política KYC/AML